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        致全市人民的一封信

        來源:黃岡市打擊和處置非法集資工作領導小組辦公室 時間:2022-06-08

        親愛的市民朋友們:

        你們好!

        非法集資是一種違法的行為,嚴重違反我國的法律、法規,擾亂了金融秩序和社會穩定。雖然國家對防范打擊非法集資始終保持高壓態勢,但全國各地非法集資活動仍然屢禁不止,且手段花樣翻新,集資金額動輒上百億元,受害人數多達百萬余人,參與資金幾乎血本無歸,給集資參與人的個人和家庭都造成了巨大傷害,性質十分惡劣。2021年5月1日,國務院《防范和處置非法集資條例》正式施行,防范打擊非法集資工作進入新階段。在此呼吁全市人民對非法集資保持高度警惕,對投資項目和理財產品認真甄別,認清非法集資特征和表現形式,避免陷入非法集資陷阱。

        一、非法集資的定義和基本特征

        非法集資行為一般有三個特征:

        非法性:“未經國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規定”。

        利誘性:非法集資一般都許諾還本付息。正規金融機構的理財產品均不承諾保本保收益。

        社會性:“向不特定對象吸收資金”?!安惶囟▽ο蟆奔瓷鐣?。按照最高人民法院《司法解釋》規定,未向社會公開宣傳,在親友或者單位內部針對特定對象吸收資金的,不屬于非法集資。

        二、非法集資常見手法

        一是承諾高額回報。不法分子編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話,許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資,非法集資人在集資初期往往按時足額兌現承諾本息,待集資達到一定規模后,便秘密轉移資金或攜款潛逃,使集資參與人遭受經濟損失。

        二是編造虛假項目。不法分子大多通過注冊合法的公司或企業,打著響應國家產業政策、開展創業創新等幌子,編造各種虛假項目,有的甚至組織免費旅游、考察等,騙取社會公眾信任。

        三是以虛假宣傳造勢。不法分子在宣傳上往往一擲千金,聘請明星代言、名人站臺,在各大廣播電視、網絡等媒體發布廣告、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發宣傳單、進行社會捐贈等方式,制造虛假聲勢。

        四是利用親情誘騙。有些非法集資參與人,為了完成或增加自己的業績,有時采取類傳銷的手法,不惜利用親情、地緣關系,編造自己獲得高額回報的謊言,拉攏親朋、同學或鄰居加入,使參與人員迅速蔓延,集資規模不斷擴大。

        三、非法集資活動“四部曲”

        第一步:畫餅。非法集資人會編織一個或多個盡可能“高大上”的項目。以“新技術”、“新政策”、“投資養老”、“虛擬貨幣”等為幌子,描繪一幅預期報酬豐厚的藍圖,把集資參與人的胃口“吊”起來,讓其產生“不容錯過”“機不可失”的錯覺。非法集資人一般會把“餅”畫大,盡可能吸引參與人眼球。

        第二步:造勢。利用一切資源把聲勢做大。非法集資人通常會舉辦各種造勢活動,比如新聞發布會、產品推介會、現場觀摩會、體驗日活動、知識講座等;組織集體旅游、考察等,贈送小禮品;大量展示各種或真或假的“技術認證”“獲獎證書”“政府批文”;公布一些領導視察影視資料,公司領導與政府官員、明星合影;故意把活動選在政府會議中心、禮堂進行,其場面之大、規格之高極具欺騙性。

        第三步:吸金。想方設法套取你口袋里的錢。非法集資人通過返點、分紅,給參與人初嘗“甜頭”,使其相信把錢放在他那兒不僅有可觀的收入,而且比放在自己口袋里還安全,參與人不僅將自己的錢傾囊而出,還動員親友加入,集資金額越滾越大。

        第四步:跑路。非法集資人往往會在“吸金”一段時間后跑路,或者因為原本就是“龐氏騙局”人去樓空,或者因為經營不善致使資金鏈斷裂。集資參與人遭受慘重經濟損失,甚至血本無歸。

        四、如何防范非法集資

        (一)“四看三思等一夜”法:

        四看。一看融資合法性,除了看是否取得企業營業執照,還要看是否取得相關金融牌照或經金融管理部門批準。二看宣傳內容,看宣傳中是否含有或暗示“有擔保、無風險、高收益、穩賺不賠”等內容。三看經營模式,有沒有實體項目,項目真實性、資金的投向去向、獲取利潤的方式等。四看參與集資主體,是不是主要面向老年人等特定群體。

        三思。一思自己是否真正了解該產品及市場行情。二思產品是否符合市場規律。三思自身經濟實力是否具備抗風險能力。

        等一夜。遇到相關投資集資類宣傳,一定要避免頭腦發熱,先征求家人和朋友的意見,拖延一晚再決定。不要盲目相信造勢宣傳、熟人介紹、專家推薦,不要被高利誘惑盲目投資。

        (二)規避非法集資陷阱的“三要、三不要”:

        一要理性,不要僥幸。天上不會掉餡餅,掉下來的不是“圈套”就是“陷阱”。要堅守理性底線,想想自己懂不懂,比比風險大不大,看看收益水平合不合實際,問問家人朋友怎么看,不要被賭博心態和僥幸心理蒙蔽雙眼!

        二要穩健,不要冒險。高收益意味著高風險,還可能是投資騙局,投一次就血本無歸!要合理評估自身承受能力,審慎確定風險承擔意愿,不冒險投資!

        三要警惕,不要盲目。“收益豐厚、條件誘人、機會難得、名額有限”都很可能是忽悠,一定要警惕、警惕、再警惕!多留個心眼兒,絕不要聽風就是雨,盲目“隨大流”投資!

        親愛的市民朋友們,一夜暴富是陷阱,天下不會掉餡餅,希望大家擦亮眼睛,選擇正規途徑投資,守護好自己的“錢袋子”就是守護自己和家人的幸福,遇到涉嫌非法集資行為請及時舉報投訴。


        黃岡市打擊和處置非法集資工作領導小組辦公室

        2022年6月8日 


        各地各部門舉報電話:

        黃岡市處非辦(市金融局) 0713-8618772

        黃岡銀保監分局                0713-8622935

        人民銀行黃岡中支             0713-8358170

        黃岡市市場監督管理局      0713-8112999

        黃岡市公安局                   0713-110

        黃州區金融辦                   0713-8351159

        武穴市金融辦                   0713-6222098

        黃梅縣金融辦                   0713-3323547

        羅田縣金融辦                   0713-5055313

        紅安縣金融辦                   0713-5283333

        麻城市金融辦                   0713-2950906

        蘄春縣金融辦                   0713-7225370

        團風縣金融辦                   0713-6155279

        龍感湖金融辦                   0713-3953098

        英山縣金融辦                   0713-7016932

        浠水縣金融辦                   0713-4237800


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